Crédit Orange Bank : comment se positionne-t-il face à la concurrence?

crédit orange bankLe lancement du crédit Orange Bank a eu lieu en début de semaine. Il s’agit d’un crédit à la consommation composé d’un crédit auto, d’un prêt travaux et d’un prêt personnel Orange Bank. Nous avons tenté d’en savoir plus sur l’offre de ce nouvel organisme de crédit.

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A qui s’adresse le crédit Orange Bank ?

Comme la plupart des prêts des nouvelles banques en ligne (voir notre article crédit Boursorama), le crédit Orange Bank est réservé uniquement aux clients d’Orange Bank. Si vous n’êtes pas client de la banque, impossible de l’obtenir, voir même d’en savoir plus… A ce stade, le prêt Orange Bank a repris le même défaut que celui des banques traditionnelles et des banques historiques : le crédit à la consommation est réservé aux clients de la banque.

Autant que les banques traditionnelles soient incapables de proposer du crédit à tout le monde est surprenant (notamment le crédit Banque Postale), autant il faut être tolérant avec les banques en ligne. Au moins au départ. En effet, pour pouvoir proposer un crédit compétitif (taux du prêt attractif et taux d’acceptation des dossiers suffisant), il faut avoir appris à maitriser le domaine d’activité. Or le crédit Orange Bank vient de sortir. Laissons lui un peu de temps. Même s’il faut noter que ce prêt Orange Bank s’est construit sur la base du crédit Groupama. En effet, Orange Bank a repris Groupama Banque pour se développer.

Fonctionnement du crédit Orange Bank

Le crédit Orange Bank se définit comme un crédit mobile. Pour pouvoir y accéder, il faudra passer par l’application Orange. Une fois téléchargée, il faudra impérativement soit se connecté soit ouvrir un compte. L’accueil est un peu sec, si on voulait simplement prendre de l’information…

crédit orange bankSur le site d’Orange Bank, on trouvera un peu plus d’informations sur cette offre de crédit :

  • Type de crédit : prêt personnel, crédit auto et prêt travaux
  • Montant : 500€ – 75 000€
  • Durée : 12 – 60 mois
  • Taux : 1,50% – 12,90%

Mais pour avoir des informations précises et détaillées, c’est vraiment compliqué voire impossible. Par exemple, il n’y a pas de simulation de crédit Orange Bank accessible sur le site.

Le points fort du prêt Orange Bank

Il y a deux points majeurs qui sont mis en avant sur le crédit Orange Bank :

  • un crédit mobile : le message envoyé à travers cette fonctionnalité est la simplicité. A priori, une fois titulaire d’un compte Orange Bank, il sera très facile de demander un crédit. Ils ont sans doute déployé la technologie du crédit en ligne comme la plupart des organismes de crédit.
  • un crédit flexible : le crédit Orange Bank peut être souscrit sans être utilisé ou être utilisé partiellement. Autrement dit, le client va jusqu’au bout de la demande en fournissant ses justificatifs et en signant le contrat. Mais tant qu’il n’a pas besoin de l’argent, le crédit ne coûte rien. Et on a 6 mois pour débloquer le prêt. S’il n’est pas utilisé au final, ça ne coûte rien. C’est assez utile pour le crédit auto occasion, le temps de faire les recherches du véhicule. Cetelem a aussi mis en place ce type de fonctionnalité.

Taux du crédit Orange Bank

crédit orangePour un comparateur de crédit, rien de plus frustrant que de ne pouvoir accéder au taux d’une banque ou d’un organisme de crédit. N’ayant pas trouvé comment accèder à une simulation de crédit Orange Bank, nous n’avons pas pu le comparer au reste du marché. Notons que l’accès à un simulateur n’est pas systématiquement gage des taux qui seront appliqués au final (voir notre article simulation crédit en ligne).

Les seules informations sur le taux de crédit Orange Bank est le taux promotionnel qu’ils mettent en avant actuellement (mars 2018) sur leur site. C’est un taux taeg fixe de 1,50% pour un crédit auto sur 12 mois. Pour un montant de 5000€, les mensualités sont de 420,04€ pour un coût du crédit de 40,48€. En comparaison, le meilleur crédit auto 2018 comparable est à 1,00% taeg fixe dans notre comparateur.

Rédigé par Julien Lecron
Le 29/03/2018
Modifié le 30/11/2021

5 réponse(s) à “Crédit Orange Bank : comment se positionne-t-il face à la concurrence?”

par swietlicki - 24 août 2019 Répondre

je voudrai savoir si en etant en dossier de surendettement et qu’il me reste plus que 2 mois a rembourse es que je peux avoir un credit .reste 1264.

par Capitaine Credit - 24 août 2019 Répondre

Bonjour,

Malheureusement, tous les organismes interrogent les fichiers de la Banque de France. Il semble donc compliqué d’obtenir un crédit si votre nom est inscrit dans leur fichier.

Cordialement, l’équipe Capitaine Crédit.

par Maeva - 23 janvier 2019 Répondre

Fuyez Orange bank !! Bientôt 1 mois qu’ils examinent mon dossier pour un prêt personnel. Ils me demandent des documents que j’ai déjà donné et insistent pour avoir une facture que je n’ai pas. J’ai donné des tas de justificatif de domicile mais ils persistent malgres les preuves. Ils sont incompétents et à la limite du ridicule. J’en viens à m’en demander s’il n’y a pas de la discrimination cache dans tout ça.
Bref ne faites pas affaire avec eux vous le regretterez.

par Djadide - 22 février 2019 Répondre

Je ne comprend pas votre commentaire, j’ai eu pour ma part une réponse rapide , il y a des justificatifs a fournir mais ça c’est comme partout… j’ai un nom et un prenom a consonance étrangère, je viens des îles, bref si  » discrimination  » il y avait ça serait pour tout le monde !
Je suis pour ma part ravie de mon compte courant ainsi que de mon crédit personnel que je rembourse depuis le mois de juillet de l’année dernière.

par Samuel - 9 mai 2019 Répondre

Bonjour
Je vois que vous êtes client Orange Bank j en suis pour ma part très satisfait mais je demande si il est simple de demander un prêt de 15000 ? Pouvez vous m’indIquer si cela a été facile pour vous ?

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